2024 இல் பார்க்க வேண்டிய சிறந்த ETF திட்டங்கள்

ப.ப.வ.நிதிகளுக்கான அறிமுகம் மற்றும் அவற்றின் வளர்ந்து வரும் பிரபலம்

பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகள் (ETFகள்) என்பது பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் தனிப்பட்ட பங்குகளின் கட்டமைப்பு நன்மைகளை இணைக்கும் முதலீட்டு வாகனங்கள் ஆகும். அடிப்படையில், ப.ப.வ.நிதி என்பது பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பண்டங்கள் போன்ற பத்திரங்களின் கூடை ஆகும், அவை வழக்கமான பங்குகளைப் போலவே பரிமாற்றத்தில் வர்த்தகம் செய்கின்றன. நிகழ்நேர விலையில் நாள் முழுவதும் வர்த்தகத்தின் நெகிழ்வுத்தன்மையைப் பராமரிக்கும் அதே வேளையில் முதலீட்டாளர்கள் பல்வகைப்படுத்தலின் பலன்களை அனுபவிக்க இந்த தனித்துவமான அமைப்பு அனுமதிக்கிறது. 1990 களின் முற்பகுதியில் ப.ப.வ.நிதிகளின் கருத்து வெளிப்பட்டு, அதன் பின்னர் உலகளாவிய நிதிச் சந்தையின் குறிப்பிடத்தக்க பிரிவாக மாறியுள்ளது.

கடந்த தசாப்தத்தில், ப.ப.வ.நிதிகள், அவற்றின் செயல்பாட்டுத் திறன், வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் செலவு-செயல்திறன் ஆகியவற்றால் உந்தப்பட்டு பிரபலமடைந்துள்ளன. பரஸ்பர நிதிகளைப் போலன்றி, வர்த்தக நாளின் முடிவில் மட்டுமே நிதியின் நிகர சொத்து மதிப்பில் (NAV) வாங்கலாம் அல்லது விற்கலாம், ETFகள் இன்ட்ராடே டிரேடிங்கின் நன்மையை வழங்குகின்றன. இந்த பணப்புழக்க அம்சம் தனிப்பட்ட சில்லறை முதலீட்டாளர்கள் முதல் பெரிய நிறுவன வீரர்கள் வரை பரந்த அளவிலான முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈடிஎஃப்களை கவர்ச்சிகரமான விருப்பமாக மாற்றுகிறது.

மேலும், ப.ப.வ.நிதி வழங்கல்களின் மாறுபட்ட தன்மை அவர்களின் வளர்ச்சிக்கு உந்துதலாக உள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் பல்வேறு சொத்து வகுப்புகள், துறைகள் மற்றும் புவியியல் பகுதிகளை ப.ப.வ.நிதிகள் மூலம் அணுகலாம், அவை பரந்த அளவிலான அமெரிக்க பங்குகள் முதல் குறிப்பிட்ட துறை பங்குகள் அல்லது சர்வதேச சந்தைகள் வரை எதையும் வைத்திருக்க முடியும். பல ஆண்டுகளாக, வளர்ந்து வரும் போக்குகள் மற்றும் தொழில்நுட்பங்களை இலக்காகக் கொண்ட கருப்பொருள் ப.ப.வ.நிதிகள், நிலையான மற்றும் சமூகப் பொறுப்புள்ள ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் பாரம்பரிய அளவுகோல்களை விஞ்ச முயலும் தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் ப.ப.வ.நிதிகள் போன்ற புதுமையான விருப்பங்களை உள்ளடக்கியதாக ETF திட்டங்கள் விரிவடைந்துள்ளன.

கடந்த பத்தாண்டுகளில் ETF சந்தையின் வளர்ச்சி குறிப்பிடத்தக்கது. தொழில்துறை அறிக்கைகளின்படி, ப.ப.வ.நிதிகளில் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள் (AUM) அதிவேக வளர்ச்சியைக் கண்டுள்ளன, 2023 ஆம் ஆண்டு நிலவரப்படி உலகளவில் $7 டிரில்லியனைத் தாண்டியுள்ளது. சில்லறை முதலீட்டாளர்களின் பங்கேற்பு அதிகரிப்பு, வர்த்தக தளங்களில் தொழில்நுட்ப முன்னேற்றங்கள் மற்றும் வளர்ந்து வரும் முன்னுரிமை ஆகியவை இந்த எழுச்சிக்கு பங்களிக்கும் காரணிகளாகும். குறைந்த விலை, வெளிப்படையான முதலீட்டு விருப்பங்கள். இந்த பரிணாமம் ETFகளை பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் தனிப்பட்ட பங்கு முதலீடுகளுக்கு ஒரு கட்டாய மாற்றாக நிலைநிறுத்தியுள்ளது, நவீன போர்ட்ஃபோலியோ கட்டுமானத்தில் அவை தொடர்ந்து அடித்தளமாக இருக்கும் என்பதை உறுதி செய்கிறது.

சிறந்த ETF திட்டங்களைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான அளவுகோல்கள்

2024 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த ப.ப.வ.நிதி திட்டங்களைத் தேர்ந்தெடுப்பது, தகவலறிந்த முடிவெடுக்கும் மற்றும் உகந்த போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தலை உறுதிசெய்ய பல முக்கியமான காரணிகளை முழுமையாக ஆய்வு செய்ய வேண்டும். ஒரு முக்கிய அளவுகோல் ப.ப.வ.நிதியின் செயல்திறன் வரலாறு ஆகும். முதலீட்டாளர்கள் வெவ்வேறு சந்தை நிலைமைகளின் கீழ் ப.ப.வ.நிதி எவ்வாறு செயல்பட்டது என்பதை மதிப்பிடுவதற்கு வரலாற்று வருவாயை ஆராய்கின்றனர். பல ஆண்டுகளாக நிலையான மற்றும் உறுதியான செயல்திறன் ஒரு மீள் மற்றும் நன்கு நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதியைக் குறிக்கிறது.

மற்றொரு முக்கிய அம்சம் செலவு விகிதம். இந்த மெட்ரிக் ப.ப.வ.நிதியை இயக்குவதோடு தொடர்புடைய வருடாந்திர செலவுகளை அளவிடுகிறது, அவை வருவாய் விகிதத்தில் இருந்து கழிக்கப்படும். முதலீட்டாளர்களுக்கான நிகர வருவாயை நேரடியாக பாதிக்கும் என்பதால் குறைந்த செலவு விகிதங்கள் விரும்பப்படுகின்றன. ஒவ்வொரு அடிப்படை புள்ளியும் நீண்ட கால விளைவுகளை கணிசமாக பாதிக்கும் சந்தையில், மலிவு ப.ப.வ.நிதிகளை கவனிக்காமல் இருப்பது கடினம்.

நிர்வாகக் குழுவின் நிபுணத்துவம் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய மற்றொரு முக்கிய அளவுகோலாகும். புகழ்பெற்ற சாதனைப் பதிவைக் கொண்ட மேலாளர்கள் அறிவுச் செல்வம் மற்றும் மூலோபாய வலிமையைக் கொண்டு வருகிறார்கள், ப.ப.வ.நிதியின் வெற்றிக்கான வாய்ப்பை அதிகரிக்கிறது. அவர்களின் முடிவுகள், அனுபவம் மற்றும் நுண்ணறிவால் பாதிக்கப்படுகின்றன, சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தை வழிநடத்துவதிலும் வளர்ச்சி வாய்ப்புகளை கைப்பற்றுவதிலும் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது.

ப.ப.வ.நிதியில் உள்ள சொத்துக்களின் பல்வகைப்படுத்தலும் முக்கியமானதாகும். நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ப.ப.வ.நிதியானது பல்வேறு துறைகள், தொழில்கள் மற்றும் புவியியல் இடங்களை உள்ளடக்கி, அதன் மூலம் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுடன் தொடர்புடைய அபாயங்களைக் குறைக்கிறது. இந்த பன்முகத்தன்மை, ப.ப.வ.நிதியின் செயல்திறன் ஒற்றைப் பிரிவைச் சார்ந்து இருக்காமல், நிலையான முதலீட்டு விருப்பத்தை வழங்குகிறது.

சந்தை தேவை மற்றொரு முக்கிய காரணியாகும். குறிப்பிடத்தக்க முதலீட்டாளர் ஆர்வத்தை ஈர்க்கும் ப.ப.வ.நிதிகள் சிறந்த பணப்புழக்கத்தை வெளிப்படுத்தி, எளிதாக வாங்குவதற்கும் விற்பதற்கும் உதவுகின்றன. கூடுதலாக, அதிக தேவை பெரும்பாலும் முதலீட்டாளர் நம்பிக்கை மற்றும் ப.ப.வ.நிதியின் முதலீட்டு உத்தி அல்லது அடிப்படை சொத்துக்களின் பொதுவான முறையீட்டை நோக்கிச் செல்கிறது.

முடிவில், செயல்திறன் வரலாறு, செலவு விகிதங்கள், மேலாண்மை நிபுணத்துவம், சொத்து பன்முகத்தன்மை மற்றும் சந்தை தேவை ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் ஒரு ப.ப.வ.நிதியை மதிப்பிடுவது முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆர்வமுள்ள முதலீட்டுத் தேர்வுகளை செய்வதில் குறிப்பிடத்தக்க வகையில் உதவும். இந்த அளவுகோல்கள், கூட்டாக, முதலீட்டு இலாகாக்களில் பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் ஸ்திரத்தன்மையின் இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகும் ஒரு விரிவான பகுப்பாய்வை உறுதி செய்கிறது.

கருப்பொருள் ப.ப.வ.நிதிகள்: வளர்ந்து வரும் போக்குகளின் மூலதனம்

சமீப ஆண்டுகளில் கருப்பொருள் ப.ப.வ.நிதிகள் கணிசமான கவனத்தை ஈர்த்துள்ளன, பலதரப்பட்ட முதலீட்டு உத்திகளின் முக்கிய அங்கமாக மாறியுள்ளது. இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் குறிப்பிட்ட துறைகள் அல்லது சமூகப் போக்குகளில் கவனம் செலுத்துகின்றன மற்றும் முதலீட்டாளர்கள் வளர்ந்து வரும் சந்தை மாற்றங்களில் முதலீடு செய்ய ஒரு தனித்துவமான வாய்ப்பை வழங்குகின்றன. நாம் 2024க்குள் செல்லும்போது, தொழில்நுட்பம், பசுமை ஆற்றல், செயற்கை நுண்ணறிவு (AI), மற்றும் சுகாதாரப் பாதுகாப்பு கண்டுபிடிப்புகள் ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்தும் கருப்பொருள் ப.ப.வ.நிதிகள் தற்போதைய சந்தை இயக்கவியல் மற்றும் நுகர்வோர் நலன்களுடன் இணைந்திருப்பதன் காரணமாக குறிப்பாக நம்பிக்கைக்குரியவை.

தொழில்நுட்பத் துறையில், டிஜிட்டல் உருமாற்ற முயற்சிகளின் முடுக்கம் குறிப்பிட்ட ப.ப.வ.நிதிகளின் செயல்திறனைத் தொடர்ந்து அதிகரிக்கும் என எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. ARK Innovation ETF (ARKK) போன்ற நிதிகள், fintech, genomics மற்றும் தன்னாட்சி தொழில்நுட்பம் போன்ற பகுதிகளை உள்ளடக்கிய, சீர்குலைக்கும் கண்டுபிடிப்புகளை முன்னணி நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. தொழில்நுட்ப முன்னேற்றத்திற்கான தொடர்ச்சியான உந்துதலைக் கருத்தில் கொண்டு, இந்த ப.ப.வ.நிதி 2024 ஆம் ஆண்டில் வலுவாகச் செயல்படுவதற்கு நன்கு நிலைநிறுத்தப்பட்டுள்ளது.

பசுமை ஆற்றல் ப.ப.வ.நிதிகள், காலநிலை மாற்றம் மற்றும் நிலையான எரிசக்தி ஆதாரங்களுக்கு மாறுவதை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான உலகளாவிய முயற்சிகளால் உந்தப்பட்டு, செழிக்க அமைக்கப்படும் மற்றொரு வகையாகும். SPDR S&P Kensho Clean Power ETF (CNRG), இது சூரிய ஆற்றல், காற்று மற்றும் பேட்டரி தொழில்நுட்பங்கள் உட்பட சுத்தமான ஆற்றல் துறையில் ஈடுபட்டுள்ள நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது, இது சிறந்த ETF திட்டங்களில் ஒன்றாகும். அதிகரித்து வரும் ஒழுங்குமுறை அழுத்தங்கள் மற்றும் சுற்றுச்சூழலுக்கு உகந்த தயாரிப்புகளுக்கான நுகர்வோர் தேவை காரணமாக, CNRG போன்ற பசுமை ஆற்றல் ப.ப.வ.நிதிகள் கணிசமான வளர்ச்சியைக் காண எதிர்பார்க்கப்படுகின்றன.

குளோபல் X ரோபாட்டிக்ஸ் & செயற்கை நுண்ணறிவு ETF (BOTZ) போன்ற AI-மையப்படுத்தப்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகள் கூட உன்னிப்பாகக் கவனிக்கப்பட வேண்டியவை. தானியங்கு உற்பத்தி முதல் தரவு பகுப்பாய்வு வரையிலான பயன்பாடுகளுடன், பல்வேறு தொழில்களில் AI இன் ஏற்றுக்கொள்ளல் துரிதப்படுத்தப்படுகிறது. BOTZ AI மற்றும் ரோபாட்டிக்ஸ் ஆகியவற்றின் உச்சத்தில் உள்ள நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது, இது 2024 இல் சிறந்த ETF திட்டங்களுக்கு வலுவான போட்டியாளராக அமைகிறது.

கடைசியாக, சுகாதாரப் பாதுகாப்பு கண்டுபிடிப்பு என்பது மற்றொரு நம்பிக்கைக்குரிய கருப்பொருளாகும், குறிப்பாக சமீபத்திய உலகளாவிய சுகாதார நெருக்கடியை அடுத்து. iShares Genomics Immunology மற்றும் Healthcare ETF (IDNA) போன்ற ப.ப.வ.நிதிகள் மரபியல் மற்றும் உயிரி தொழில்நுட்ப முன்னேற்றங்களில் ஈடுபட்டுள்ள நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்துகின்றன. உடல்நலப் பாதுகாப்பு விளைவுகளை மேம்படுத்துவதில் தொடர்ந்து முக்கியத்துவம் கொடுக்கப்படுவதாலும், மருத்துவ கண்டுபிடிப்புகளின் விரைவான வேகத்தாலும், இத்தகைய கருப்பொருள் ப.ப.வ.நிதிகள் கணிசமான முதலீட்டாளர் ஆர்வத்தை ஈர்க்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.

ஒட்டுமொத்தமாக, தொழில்நுட்பம், பசுமை ஆற்றல், செயற்கை நுண்ணறிவு மற்றும் சுகாதாரப் பாதுகாப்பு கண்டுபிடிப்புகளை இலக்காகக் கொண்ட கருப்பொருள் ப.ப.வ.நிதிகள் 2024 ஆம் ஆண்டில் குறிப்பிடத்தக்க வெற்றிக்கு முதன்மையானவை. வலுவான நுகர்வோர் நலன்கள் மற்றும் சந்தைப் போக்குகளால் இயக்கப்படும் இந்தத் துறைகள், தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை முன்னோக்கிப் பன்முகப்படுத்த விரும்புவோருக்கு தனித்துவமான முதலீட்டு வாய்ப்புகளை வழங்குகின்றன. திட்டங்களை தேடுகிறது.

புவியியல் மற்றும் உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதிகள்: உள்நாட்டு சந்தைகளுக்கு அப்பால் விரிவடைகிறது

புவியியல் மற்றும் உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதிகள் மூலம் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோக்களை பல்வகைப்படுத்துவது, உள்நாட்டு சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுடன் தொடர்புடைய அபாயங்களைக் குறைக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களிடையே அதிகரித்துள்ள பிரபலத்தைப் பெற்றுள்ளது. இத்தகைய பல்வகைப்படுத்தல் முதலீட்டாளர்கள் வெவ்வேறு பிராந்தியங்களில் வளர்ச்சி வாய்ப்புகளைப் பயன்படுத்த அனுமதிக்கிறது, இதன் மூலம் சாத்தியமான வருமானத்தை அதிகரிக்கிறது. சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட பிராந்திய அல்லது உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதிகளின் முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகளில் iShares MSCI வளர்ந்து வரும் சந்தைகள் ETF (EEM) மற்றும் Vanguard FTSE ஆல்-வேர்ல்ட் முன்னாள் US ETF (VEU) ஆகியவை அடங்கும். இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் வளர்ந்த மற்றும் வளர்ந்து வரும் பொருளாதாரங்கள் உட்பட, அமெரிக்காவிற்கு வெளியே உள்ள சந்தைகளுக்கு பரந்த வெளிப்பாட்டை வழங்குகின்றன.

2024 ஆம் ஆண்டில், இந்த ப.ப.வ.நிதிகளின் செயல்திறனை வடிவமைப்பதில் பொருளாதார மற்றும் அரசியல் காரணிகள் முக்கிய பங்கு வகிக்கும். தொற்றுநோய்க்குப் பிந்தைய சூழலில் பொருளாதார மறுமலர்ச்சி, வளர்ந்து வரும் சந்தைகளில் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சியை உண்டாக்கும். குறிப்பாக, தென்கிழக்கு ஆசியா மற்றும் துணை-சஹாரா ஆப்பிரிக்கா போன்ற இளைஞர்கள் மற்றும் விரிவடைந்து வரும் தொழில்நுட்பத் துறைகள் வலுவான வளர்ச்சிக்கான கணிசமான திறனை வழங்குகின்றன. இருப்பினும், இந்த வாய்ப்புகள் அரசியல் ஸ்திரமின்மை மற்றும் ஒழுங்குமுறை மாற்றங்கள் போன்ற உள்ளார்ந்த அபாயங்களுடன் வருகின்றன, இது முதலீட்டாளர் நம்பிக்கையைக் குறைக்கும்.

ஐரோப்பிய யூனியன் ஒப்பீட்டளவில் நிலையான முதலீட்டு நிலப்பரப்பை தொடர்ந்து முன்வைக்கிறது, இது பிரெக்சிட்டிற்குப் பிந்தைய நெகிழ்வான பொருளாதாரக் கொள்கைகள் மற்றும் மீட்புத் திட்டங்களால் மேம்படுத்தப்பட்டது. SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ) போன்ற ஐரோப்பாவை மையமாகக் கொண்ட பிராந்திய ப.ப.வ.நிதிகள், புதுப்பிக்கத்தக்க ஆற்றல் மற்றும் டிஜிட்டல் தொழில்நுட்பம் போன்ற துறைகள் அதிகரித்த முதலீட்டைப் பெறுவதால், புதுப்பிக்கப்பட்ட பொருளாதார வீரியத்திலிருந்து பயனடையத் தயாராக உள்ளன. மாறாக, சீனா மற்றும் பிற குறிப்பிடத்தக்க பொருளாதார வீரர்களை உள்ளடக்கிய புவிசார் அரசியல் பதட்டங்கள், சாத்தியமான சீர்குலைவுகளாக இருக்கின்றன, விழிப்புடன் பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டும்.

முதலீட்டாளர்கள் பெருகிய முறையில் உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதிகளை நோக்கி திரும்புவதால், நிலைத்தன்மை மற்றும் சுற்றுச்சூழல், சமூகம் மற்றும் ஆளுகை (ESG) காரணிகள் முக்கியத்துவம் பெறுகின்றன. iShares MSCI ACWI லோ கார்பன் டார்கெட் ETF (CRBN) போன்ற ESG அளவுகோல்களை உள்ளடக்கிய ப.ப.வ.நிதிகள், பொறுப்பான முதலீட்டுக்கான வளர்ந்து வரும் தேவையை பூர்த்தி செய்வது மட்டுமல்லாமல், நிலையான நடைமுறைகளை வலியுறுத்தும் உலகளாவிய ஒழுங்குமுறை போக்குகளுடன் ஒத்துப்போகின்றன. முதலீட்டு உத்திகளில் ESG ஒருங்கிணைப்பை நோக்கிய உந்துதல் 2024 இல் வேகத்தைத் தக்கவைத்து, முதலீட்டாளர்களுக்கு தனித்துவமான வாய்ப்புகளை வழங்கும்.

முடிவில், புவியியல் மற்றும் உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு உலகளாவிய பொருளாதார நிலப்பரப்பில் செல்ல பல்வேறு வழிகளை வழங்குகின்றன. பொருளாதாரம் மற்றும் அரசியல் நிச்சயமற்ற நிலைகள் இருக்கும் போது, வளர்ந்து வரும் சந்தைகளில் சாத்தியமான வளர்ச்சி மற்றும் ESG காரணிகளின் உயரும் முக்கியத்துவம் ஆகியவை 2024 ஆம் ஆண்டிற்கான நம்பிக்கைக்குரிய போக்குகளைக் குறிக்கின்றன. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை மூலோபாய ரீதியாக சிறந்த ப.ப.வ.நிதி திட்டங்களில் நிலைநிறுத்துவதற்கு இந்த இயக்கவியலை அறிந்திருக்க வேண்டும்.

ESG ETFகள்: மனசாட்சியுடன் முதலீடு செய்தல்

சுற்றுச்சூழல், சமூகம் மற்றும் ஆளுகை (ESG) ETFகள், பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகள் (ETF) சந்தையில் வேகமாக வளர்ந்து வரும் பிரிவை பிரதிநிதித்துவப்படுத்துகின்றன, இது குறிப்பிட்ட சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் நிர்வாக அளவுகோல்களை சந்திக்கும் நிறுவனங்களுக்கு முதலீட்டாளர்களை வெளிப்படுத்தும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. இந்த அளவுகோல்கள் ஒரு நிறுவனத்தின் கார்பன் தடம், தொழிலாளர் நடைமுறைகள் மற்றும் பலகை பன்முகத்தன்மை உள்ளிட்ட பல காரணிகளை உள்ளடக்கியது. இந்த காரணிகளுக்கு முன்னுரிமை அளிப்பதன் மூலம், ESG ETFகள் சமூக உணர்வுள்ள முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கின்றன, அவர்கள் தங்கள் முதலீட்டு இலாகாக்களை தங்கள் நெறிமுறை மதிப்புகளுடன் சீரமைக்க முயல்கிறார்கள், பொறுப்பு மற்றும் நிலைத்தன்மையை வெளிப்படுத்தும் நிறுவனங்களுக்கு ஆதரவளிக்கின்றனர்.

ESG ப.ப.வ.நிதிகளின் அதிகரித்துவரும் பிரபலம் பல காரணிகளுக்குக் காரணமாக இருக்கலாம். முதலாவதாக, சில்லறை மற்றும் நிறுவன முதலீட்டாளர்களிடையே பருவநிலை மாற்றம், சமூக ஏற்றத்தாழ்வுகள் மற்றும் பெருநிறுவன நிர்வாகம் பற்றிய விழிப்புணர்வும் அக்கறையும் அதிகரித்துள்ளது. கூடுதலாக, பல ஆய்வுகள் வலுவான ESG நடைமுறைகளைக் கொண்ட நிறுவனங்கள் குறைந்த ஆபத்து மற்றும் அதிக நீண்ட கால லாபத்தை வெளிப்படுத்துகின்றன, ESG ETF களை கவர்ச்சிகரமான முதலீட்டு வாகனமாக மாற்றுகின்றன.

2024 ஆம் ஆண்டை எதிர்பார்த்து, பல ESG ETFகள் அவற்றின் கடந்தகால செயல்திறன் மற்றும் வளர்ந்து வரும் முதலீட்டாளர் ஆர்வம் காரணமாக தனித்து நிற்கின்றன. iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA), Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV), மற்றும் SPDR S&P 500 ESG ETF (EFIV) போன்ற நிதிகள் சந்தையில் முன்னணியில் உள்ளன, அவற்றின் பலதரப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்கள் மற்றும் வலுவான வருவாய்க்கு நன்றி. . இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் ESG நடவடிக்கைகளில் சிறந்து விளங்கும் நிறுவனங்களுக்கு முன்னுரிமை அளிக்கின்றன, இது நிதி வருமானம் மற்றும் நேர்மறையான உலகளாவிய மாற்றத்திற்கு பங்களிக்கும் திருப்தி ஆகிய இரண்டையும் வழங்குகிறது.

சமீபத்திய செயல்திறன் தரவை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம், இந்த முன்னணி ESG ப.ப.வ.நிதிகள், குறிப்பாக நிலையற்ற சந்தைகளில், பின்னடைவை வெளிப்படுத்தியுள்ளன. நிலையான மற்றும் பொறுப்பான முதலீட்டை நோக்கிய அதிகரித்துவரும் போக்கால் இந்த பின்னடைவு தூண்டப்படுகிறது, அங்கு அதிகமான முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் மூலதனத்தை வருமானத்தை ஈட்டுவது மட்டுமல்லாமல் சமூக மற்றும் சுற்றுச்சூழல் மேம்பாட்டிற்கும் பங்களிக்கும் வழிகளில் பயன்படுத்த முற்படுகின்றனர். நிலையான நிதியுதவிக்கான வேகம் 2024 வரை தொடர்வதால், இந்த உயர்மட்ட ESG ப.ப.வ.நிதிகள், நம்பிக்கைக்குரிய நிதி வாய்ப்புகள் மற்றும் முதலீட்டாளர் மதிப்புகளுடன் சீரமைத்தல் ஆகிய இரண்டையும் முன்வைத்து, வளர்ச்சிக்கு நல்ல நிலையில் உள்ளன.

புதுமையான தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதிகள்

நாம் 2024 இல் நுழையும்போது, தொழில்நுட்பத்தின் சாம்ராஜ்யம் இணையற்ற வேகத்தில் தொடர்ந்து வளர்ச்சியடைந்து, முதலீடுகளுக்கு ஒரு இலாபகரமான பகுதியாக மாற்றுகிறது. பிளாக்செயின், சைபர் செக்யூரிட்டி மற்றும் ஃபின்டெக் போன்ற புதுமையான தொழில்நுட்பங்களில் கவனம் செலுத்தும் சிறந்த ETF திட்டங்களில் ஒன்றாகும். இந்தத் துறைகள் சாத்தியமானவற்றின் எல்லைகளைத் தள்ளுவது மட்டுமல்லாமல், பல்வேறு தொழில்கள் மற்றும் நுகர்வோர் நடத்தைகளை மாற்றுகின்றன. இதன் விளைவாக, இந்த முக்கிய இடங்களில் மூலோபாய ரீதியாக நிலைநிறுத்தப்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகள், வளர்ந்து வரும் தத்தெடுப்புப் போக்குகள் மற்றும் தொழில்நுட்ப முன்னேற்றங்களில் இருந்து பயனடைந்து, குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தை அளிக்கும் ஆற்றலைக் கொண்டுள்ளன.

ஒரு அழுத்தமான உதாரணம் பிளாக்செயின் துறை. பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பம், அதன் பரவலாக்கப்பட்ட மற்றும் பாதுகாப்பான கட்டமைப்பிற்கு பெயர் பெற்றது, நிதி, விநியோகச் சங்கிலி மற்றும் சுகாதாரம் போன்ற தொழில்களில் பெருகிய முறையில் இணைக்கப்பட்டு வருகிறது. ஆம்ப்ளிஃபை டிரான்ஸ்ஃபர்மேஷனல் டேட்டா ஷேரிங் ETF (BLOK) போன்ற ப.ப.வ.நிதிகள் குறிப்பாக குறிப்பிடத்தக்கவை. பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பங்களின் மேம்பாடு மற்றும் பயன்பாட்டில் ஈடுபட்டுள்ள நிறுவனங்களில் BLOK முதலீடு செய்கிறது, முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்தத் துறையின் வளர்ச்சிக்கு இலக்கான வெளிப்பாடுகளை வழங்குகிறது.

மற்றொரு முக்கியமான பிரிவு சைபர் பாதுகாப்பு, இணைய தாக்குதல்களின் அதிர்வெண் மற்றும் அதிநவீனத்தின் காரணமாக இணையற்ற கவனத்தைப் பெறுகிறது. குளோபல் எக்ஸ் சைபர் செக்யூரிட்டி ஈடிஎஃப் (பியூஜி) இந்த இடத்தில் ஒரு கதாநாயகன். கிளவுட் செக்யூரிட்டி, நெட்வொர்க் பாதுகாப்பு மற்றும் எண்ட்பாயிண்ட் பாதுகாப்பு உள்ளிட்ட இணைய பாதுகாப்பு தீர்வுகளில் புதுமைகளில் முன்னணியில் இருக்கும் நிறுவனங்களில் இது கவனம் செலுத்துகிறது. தரவு தனியுரிமை மற்றும் பாதுகாப்பு முதன்மையாக இருப்பதால், இணையப் பாதுகாப்பு உள்கட்டமைப்பில் அரசு மற்றும் பெருநிறுவன முதலீடுகளிலிருந்து BUG கணிசமாகப் பயனடைகிறது.

நிதிச் சேவைகளில் ஒரு புரட்சிகர சக்தியான ஃபின்டெக் குறிப்பிடத் தக்கது. குளோபல் X FinTech ETF (FINX) முதலீட்டாளர்களுக்கு டிஜிட்டல் கொடுப்பனவுகள், பிளாக்செயின் அடிப்படையிலான பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் ஆன்லைன் லெண்டிங் தளங்கள் மூலம் நிதி நிலப்பரப்பை மாற்றியமைக்கும் புதுமையான நிறுவனங்களின் வெளிப்பாடுகளை வழங்குகிறது. டிஜிட்டல் நிதியை நுகர்வோர் பெருகிய முறையில் தழுவி வருவதால், FINX 2024க்கான வலுவான வளர்ச்சிக் கண்ணோட்டத்தைக் கொண்டுள்ளது.

ஒட்டுமொத்தமாக, தொழில்நுட்பத்தை மையமாகக் கொண்ட ப.ப.வ.நிதிகள் 2024 ஆம் ஆண்டில் சிறந்த ப.ப.வ.நிதி திட்டங்களில் ஒன்றாக சிறந்து விளங்குகின்றன. புதுமையான தொழில்நுட்பங்களில் அவற்றின் மூலோபாய முதலீடுகள் கணிசமான வருமானத்தை உறுதியளிப்பது மட்டுமல்லாமல், பரந்த சந்தைப் போக்குகள் மற்றும் நுகர்வோர் தத்தெடுப்பு முறைகளையும் பிரதிபலிக்கின்றன. தொழில்நுட்ப நிலப்பரப்பு தொடர்ந்து மாற்றமடைந்து வருவதால், இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் புதுமையின் அடுத்த அலையில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு கட்டாய வாய்ப்புகளை வழங்குகின்றன.

பத்திரம் மற்றும் நிலையான வருமான ப.ப.வ.நிதிகள்: நிலையற்ற சந்தைகளில் நிலைத்தன்மை

நிதிச் சந்தைகளின் கணிக்க முடியாத நீர்நிலைகளில் நாம் செல்லும்போது, பத்திரம் மற்றும் நிலையான வருமானம் ஈடிஎஃப்கள் வழங்கும் உள்ளார்ந்த ஸ்திரத்தன்மை பெருகிய முறையில் தெளிவாகிறது. இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் தங்கள் பங்குச் சந்தைகளைப் போலன்றி, குறைந்த அபாயத்துடன் நிலையான வருமானத்தை வழங்கும் முதலீடுகளில் கவனம் செலுத்துகின்றன. சந்தை ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் வட்டி விகித ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு மத்தியில் புகலிடம் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த ஸ்திரத்தன்மை மிகவும் முக்கியமானது, இவை இரண்டும் 2024 இல் குறிப்பிடத்தக்கதாக இருக்கும் என்று கணிக்கப்பட்டுள்ளது.

ப.ப.வ.நிதி, குறிப்பாக ஒரு பத்திரம் அல்லது நிலையான வருமான ப.ப.வ.நிதி என்ன என்பதைப் புரிந்துகொள்வது, விவேகமுள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு மிக முக்கியமானது. அடிப்படையில், இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் பத்திரங்கள் அல்லது பிற நிலையான வருமானப் பத்திரங்களின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. அவை பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை வழங்குகின்றன, தனிப்பட்ட பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதோடு தொடர்புடைய ஆபத்தைக் குறைக்கின்றன. இந்த பல்வகைப்படுத்தல், வட்டி கொடுப்பனவுகள் மூலம் உருவாக்கப்படும் வழக்கமான வருமானத்துடன் இணைந்து, பத்திர ப.ப.வ.நிதிகளை இடர்-எதிர்ப்பு முதலீட்டாளர்களுக்கு கவர்ச்சிகரமான முன்மொழிவாக மாற்றுகிறது.

2024 ஆம் ஆண்டில், பல சிறந்த நிலையான வருமானம் ஈடிஎஃப் திட்டங்கள் முதலீட்டாளர்களிடையே இழுவை பெறும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. குறிப்பிடத்தக்க எடுத்துக்காட்டுகளில் iShares கோர் US மொத்த பாண்ட் ETF (AGG) மற்றும் வான்கார்ட் மொத்த பாண்ட் சந்தை ETF (BND) ஆகியவை அடங்கும். இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் பலவிதமான பத்திரங்களை உள்ளடக்கி, நிலையான வருமான சந்தைக்கு வலுவான மற்றும் பல்வகைப்பட்ட வெளிப்பாட்டை உறுதி செய்கிறது. மேலும், அவை செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, இது குறைந்த செலவின விகிதங்களை மொழிபெயர்க்கிறது மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக வருமானத்தை அளிக்கிறது.

பத்திரங்கள் மற்றும் நிலையான வருமான ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் முதன்மையான நன்மைகளில் ஒன்று அவை உருவாக்கும் வழக்கமான வருமானமாகும். இந்த நிலையான வருமானம், முதன்மையாக வட்டி செலுத்துதலில் இருந்து, பொருளாதார வீழ்ச்சியின் போது நம்பகமான நிதி மெத்தையாக செயல்படும். மேலும், இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் சமபங்கு ப.ப.வ.நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் குறைந்த விலை ஏற்ற இறக்கத்தை வெளிப்படுத்த முனைகின்றன, இதன்மூலம் மூலதனத்தைப் பாதுகாத்து முதலீட்டு இலாகாவிற்கு ஸ்திரத்தன்மையை வழங்குகிறது.

முடிவில், 2024 ஆம் ஆண்டிற்கான முதலீட்டு உத்திகளில் பத்திரம் மற்றும் நிலையான வருமான ப.ப.வ.நிதிகள் முக்கிய பங்கு வகிக்கும். குறைந்த ஆபத்து, வழக்கமான வருமானம் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் ஆகியவற்றின் வாக்குறுதியுடன், எதிர்பார்க்கப்படும் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்திற்கு எதிராக அவை விவேகமான ஹெட்ஜ் ஆக செயல்படுகின்றன. கணிக்க முடியாத காலங்களில் ஸ்திரத்தன்மையை நாடுபவர்களுக்கு, இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் ஒரு நல்ல முதலீட்டு வழியைக் குறிக்கின்றன.

முடிவு: ப.ப.வ.நிதிகள் மூலம் உங்களின் 2024 முதலீடுகளை உத்தியாக்குதல்

இந்த வலைப்பதிவு இடுகை முழுவதும் நாங்கள் ஆராய்ந்தது போல், 2024 ETF திட்டங்களுக்கு ஒரு அற்புதமான ஆண்டாக அமைகிறது. பல்வேறு வகையான விருப்பத்தேர்வுகள் இருப்பதால், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை மேம்படுத்த பல வாய்ப்புகளை வழங்குகிறார்கள். சிறந்த ப.ப.வ.நிதி திட்டங்களை கவனமாக தேர்ந்தெடுப்பது, நீங்கள் அனுபவமுள்ள முதலீட்டாளராக இருந்தாலும் அல்லது தொடங்கினாலும் குறிப்பிடத்தக்க நன்மைகளை வழங்க முடியும். விவாதிக்கப்பட்ட சிறந்த ப.ப.வ.நிதி திட்டங்களை ஆராய்வதன் மூலம், உங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையுடன் ஒத்துப்போகும் தகவலறிந்த முடிவுகளை நீங்கள் எடுக்கலாம்.

ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முழுமையான ஆராய்ச்சி மற்றும் நன்கு கருதப்பட்ட உத்தி தேவை. சாத்தியமான நன்மைகள் எண்ணற்றவை, ஆனால் அவை தொடர்புடைய அபாயங்களுடன் வருகின்றன. ஒவ்வொரு ப.ப.வ.நிதியின் சந்தைப் போக்குகள், செயல்திறன் அளவீடுகள் மற்றும் அடிப்படை சொத்துக்களை மதிப்பீடு செய்வது அவசியம். பல்வகைப்படுத்தல் ஒரு வலுவான முதலீட்டு அணுகுமுறையின் ஒரு மூலக்கல்லாகும், மேலும் உங்கள் உத்தியில் முன்னிலைப்படுத்தப்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகளை ஒருங்கிணைப்பது வருமானத்தை அதிகரிக்கும் போது அபாயங்களைக் குறைக்க உதவும்.

இந்த முயற்சியில் உங்களுக்கு மேலும் உதவ, விரிவான பகுப்பாய்வு மற்றும் திட்டமிடலுக்கான பல்வேறு கருவிகள் மற்றும் ஆதாரங்கள் உள்ளன. நிதிச் செய்தி தளங்கள், முதலீட்டு மன்றங்கள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதி பகுப்பாய்வுக்காக வடிவமைக்கப்பட்ட மென்பொருள் கருவிகள் விலைமதிப்பற்ற நுண்ணறிவுகளை வழங்க முடியும். கூடுதலாக, தொழில்முறை நிதி ஆலோசகர்கள் உங்கள் குறிப்பிட்ட சூழ்நிலைக்கு ஏற்ப தனிப்பயனாக்கப்பட்ட ஆலோசனைகளை வழங்க முடியும்.

இறுதியில், ப.ப.வ.நிதிகளில் வெற்றிகரமான முதலீடுக்கான திறவுகோல் தொடர்ச்சியான கற்றல் மற்றும் தழுவலில் உள்ளது. சந்தை உருவாகும்போது, உங்கள் முதலீட்டு உத்திகளும் வளர வேண்டும். விழிப்புடன் இருங்கள், தகவலறிந்து இருங்கள் மற்றும் விவாதிக்கப்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகளை 2024 ஆம் ஆண்டிற்கான பன்முகப்படுத்தப்பட்ட முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியாகக் கருதுங்கள். அவ்வாறு செய்வதன் மூலம், ப.ப.வ.நிதி சந்தையில் உள்ள நம்பிக்கைக்குரிய வாய்ப்புகளைப் பயன்படுத்தி உங்களை நிலைநிறுத்திக் கொள்ளலாம்.